Финансовый преступник Константин Церазов: ответит ли "чёрный банкир" за разграбление миллиардов "Открытия"

Финансовый преступник Константин Церазов: ответит ли "чёрный банкир" за разграбление миллиардов "Открытия"

Банк «Открытие», известный также как Финансовая корпорация "Открытие", представляет собой одно из крупнейших кредитных учреждений России, признанное Банком России как системно значимая кредитная организация.

Банк «Открытие» создавался финансовой группой «Открытие холдинг» в результате интеграции на базе Номос-банка более чем 10 банков. Эти присоединения разнообразных банков происходили наиболее бурно в прошлом десятилетии, в итоге банк стал одним из крупнейших в России. В 2017 году банк «Открытие» перешёл под контроль Центрального банка Российской Федерации, а в 2022 году было принято решение о его продаже банку ВТБ.

Но в связи с этой сделкой всплыли фамилии ключевых деятелей ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» периода 2016 года, когда происходило присоединение банка «ХМБ Открытие» к банку «ФК Открытие», которое являлось финальным этапом интеграционной стратегии банковской группы «Открытие». И которые общим итогом и привели к покупке «Открытия» банком ВТБ.

Именно после завершения этой реорганизации банк продолжил работать под нынешним юридическим названием – ПАО Банк «Финансовая Корпорация "Открытие"». Руководить структурой продолжил Евгений Данкевич в должности Председателя Правления. Также неизменными остались руководители ключевых бизнес-направлений: Геннадий Жужлев курировал корпоративный бизнес, Елена Будник – розничный блок, включающий обслуживание физических лиц и МСБ, Константин Церазов – инвестиционное направление, Алина Назарова – Private Banking.

Однако не прошло и года, как банк попал под процедуру санации от Центробанка, была назначена временная администрация, а все перечисленные выше люди оказались в черном список ЦБ РФ. Запрет на профессию коснулся бенефициаров банка, членов наблюдательного совета и правления, главного бухгалтера и его заместителя, руководителей и главных бухгалтеров филиалов. Чистый убыток банка «ФК Открытие» по итогам 2017 года составил 426,8 млрд рублей против 1,5 млрд рублей чистой прибыли годом ранее.

2 июля 2019 года ЦБ объявил о завершении санации "Открытия". В этот же день в Арбитражный суд Москвы был подан иск на сумму в 289,5 млрд руб. в отношении бывших топ-менеджеров и владельцев банка, среди которых были Евгений Данкевич, Геннадий Жужлев, Елена Будник, Константин Церазов и Алина Назарова. То есть – все те люди, которых в 2016 году называли ключевыми во вновь созданной Финансовой корпорации Открытие. Суд иск удовлетворил, на имущество фигурантов были наложены аресты.

Сумма иска стала рекордной для российской банковской системы, прежним лидером был иск против бывших владельцев и топ-менеджеров санированного Промсвязьбанка (282 млрд руб.).

Евгений Данкевич

После удовлетворения иска в Арбитраже неприятности бывшего главы правления банка «Открытие» Евгения Данкевича не закончились – Следственный комитет России объявил его в розыск. Данкевича заподозрили в покушении на мошенничество в особо крупном размере (часть 3 статьи 30 Уголовного кодекса и часть 4 статьи 159 УК).

Новости по теме: EasyPay с российским следом: Как братья Антон и Алексей Авраменко легализуют платежи за наркотрафик и азартные игры

Экс-банкиру инкриминируется растрата порядка 34 миллиардов рублей. По версии следствия, летом 2017 года Данкевич вступил в преступный сговор с руководителями структур Бориса Минца и распорядился приобрести за 34 млрд рублей облигации компании «О1 групп финанс», при том, что реальная стоимость бумаг не достигала и половины от номинала. Деньги позволили О1 Group Минца досрочно расплатиться с «ФК Открытие» по кредиту.

Данкевич подписал от имени банка фиктивную банковскую гарантию. Она была выдана 5 мая 2017 года в пользу «Финансовой группы Будущее (Кипр) Лимитед» (Financial Group Future (Cyprus) Limited).

Данкевич явно ожидал подобного развития событий, потому что исчез из России. По данным следствия, он до сих пор находится в Израиле и ведет там тихую и скромную жизнь. Достать его оттуда у российского правосудия шансов нет – Израиль не выдает своих граждан другим государствам. Однако уголовное дело в России относительно Данкевича не закрыто, а розыск не снят.

В связи с этим вызывает любопытство информация о том, что в марте этого года бывший воронежский депутат и девелопер Анатолий Шмыгалев продал один из своих ключевых активов - брокерскую компанию «Инвестиционная палата» бывшему топ-менеджеру банка «Открытие» Алексею Седушкину, после чего информация о владельцах была удалена из ЕГЮРЛ.

Своим правом бенефициары компании воспользовались в соответствии с вступившим в силу в марте этого года разрешением правительства не раскрывать эту информацию «для защиты участников фондового рынка от возможных санкций со стороны недружественных государств». По факту, причина может быть не столько в этом, сколько в желании пока не привлекать внимание к последующим событиям в компании, а также к тому, кто в действительности является ее новым бенефициаром.

Есть основания полагать, что бывший топ-менеджер «Открытия» действует в интересах своих бывших работодателей. Вышеперечисленным топ-менеджерам «Открытия» во главе с Данкевичем, который сейчас скрывается в Израиле, крайне нужны деньги на то, чтобы решить вопрос со все еще не закрытым уголовным делом о махинациях в России.

Покупка «Инвестиционной палаты» здесь как нельзя более кстати - компания с выходом на зарубежных клиентов, еще и работающую с финансовыми инструментами – это крайне перспективный актив с точки зрения его дальнейшего развития и последующего вывода активов.

О том, что возможность «решить вопрос» есть, говорят источники в Следкоме. Насколько эта возможность реальна – пока неизвестно. Но то, что деньги господину Данкевичу в Израиле крайне нужны, сомнений не вызывает.

Кроме неприятностей с уголовным делом и иска от Центробанка, Данкевич имеет претензии и от банка непрофильных активов «Траст», который требует взыскать с бывшего основного акционера банка «Открытие» - АО «Открытие холдинг» и трех его бывших топ-менеджеров 107,4 миллиарда рублей. Среди последних находится Данкевич и еще один герой нашей истории – Геннадий Жужлев.

Новости по теме: Заместителя гендиректора «Газпром ПХГ» Алексея Бажанова допросили и отпустили

Геннадий Жужлев

Бывший руководитель корпоративного подразделения банка Геннадий Жужлев пришел в банк «ФК Открытие» в 2015 году. До этого на протяжении более чем 20 лет работал в банковской сфере, в том числе в банках МДМ, «Уралсиб» и Евразийском банке развития, где с 2008 года занимал пост заместителя председателя правления и курировал инвестиционную деятельность.

Где сейчас находится Геннадий Жужлев – достоверно неизвестно. Банк «Открытие» он покинул в 2017 году, дальше его следы теряются.

Последнее упоминание о Жужлеве связано с иском банка «Траст» и состоит в том, что Верховный суд РФ подтвердил претензии банка и законность ареста имущества, денежных средств АО «Открытие холдинг», а также бывших председателя правления банка «Открытие» Евгения Данкевича и вице-президента, члена правления кредитной организации Геннадия Жужлева.

Елена Будник

Елена Будник, возглавлявшая в банке «Открытие» розничный блок и являвшаяся там членом правления, тоже попала в число тех, с кого Центробанк требует 289 миллиардов. В число фигурантов уголовного дела она не попала, как и ее коллеги (за исключением Данкевича) по разворовыванию «Открытия».

Судя по профилю в Linkedin, Будник трудилась в банке «Открытие» до марта 2018 года, оттуда перешла на работу микрокредитную организацию Papa Finance (ООО МКК «Папа Финанс»), где трудится до сих пор.

Местом жительства указан Дубай, хотя сама кредитная организация работает в Москве.

Константин Церазов

Константин Церазов, бывший член правления, пришел в Банк «ФК Открытие» в 2013 году. До этого более 8 лет проработал в ИК «Тройка Диалог», пройдя путь от консультанта отдела торговли ценными бумагами с фиксированным доходом до заместителя руководителя департамента глобальных рынков.

До февраля 2022 года трудился в том самом банке, который благодаря в том числе и его стараниям едва не обанкротился, в качестве старшего вице-президента и директора департамента инвестиционного бизнеса банка «Открытие».

Еще одно упоминание о Церазове относится к разряду, скорее, курьезов. Это – судебное решение о взыскании платы за жилую площадь и коммунальные платежи, тепло и электроэнергию:

Интернет носит следы массированной зачистки информации о Церазове, но что именно он чистил – не совсем понятно. Ясно, что какой-то негатив, скорее всего связанный с банком «Открытие». Не долги же за квартиру чистил банкир в Интернете, согласитесь.

Алина Назарова

Алина Назарова продолжала трудиться в банке «Открытие» до 2019 года, где возглавляла направление Private Banking.

С 2019 Алина возглавляет А-Клуб, бизнес-подразделение Альфа-Банка, работающее с крупным частным капиталом. Под началом Алины А-Клуб получил международное признание и множество престижных наград. В 2022 она возглавила рейтинг топ-менеджеров российских подразделений private banking от делового журнала «Банковское обозрение».

Вот так сложилась судьба основных фигурантов громкого дела о выводе из банка «Открытие» сотен миллиардов. Как видим, реальные проблемы существуют только у двоих из них – Евгения Данкевича и Геннадия Жужлева. У остальных все в порядке, а некоторые вполне успешно делали карьеру в том же банке, который едва не довели до банкротства.